主分类:资金管理与结算
来源 JD 数据(旧分类保留,当前主分类见上方)
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"requirements_text": "流动性管理专家-【可灵】\n\n基础信息\n招聘类型:社招\n职位类别:J0002\n工作地点:Beijing\n所属部门:D15507\n发布时间:2026-08-25\n\n岗位职责\n1. 全球流动性统筹与头寸管理:全面监控集团境内外各主体银行账户、三方支付账户(支付宝/微信/Strip等)、及各平台商户号中的沉淀资金,建立多币种、多主体、多账户的实时全景资金地图。根据不同国家/地区(含汇困国家)的外汇管制政策与业务需求,制定并执行跨区域、跨主体、跨币种的资金划拨与归集方案,平衡境内外资金头寸,确保各实体流动性安全;\n2. 资金预测与规划:深度对接业务收付款计划,建立周度、月度、季度滚动现金流预测模型,出具《资金预测表》。基于预测结果,向融资与理财侧输出指令,明确各期限、各币种最大可投资金额及期限。提前预警资金缺口,明确所需融资币种及金额。进行最佳现金持有量规划,及压力测试;\n3. 跨境资金调度:精通跨境资金流动路径设计,熟练运用外债、直接投资、跨境资金池等合规通道,实现集团内部跨境资金低成本、高效率调拨。针对汇困国家,制定特殊本地币流动性管理方案,规避汇率波动及汇兑限制风险;\n4. AI流动性管理:利用AI及BI工具搭建资金管理可视化看板,实时可视化展示各币种、各主体、各期限资金存量、智能化预测资金流动性及收益率,并自动校准偏差率。根据压力测试规划设定流动性风险阈值、并通过系统自动推送预警信息;\n5. 资金结账及经营分析报告:独立整合并出具《资金日报》。配合财务团队完成资金侧周度、月度结账工作,确保利息收入、汇兑损益、理财收益等科目核算准确无误。\n\n任职要求\n1. 本科及以上学历,财务、金融、数学、统计学等相关专业,CFA/FRM/CPA持证者优先;\n2. 5年以上资金及流动性管理经验,具备资金规模超500亿人民币的互联网大厂或跨国集团的流动性管理经验;\n3. 拥有搭建复杂现金流预测模型的经验,熟悉各类货币基金、结构性存款、大额存单、同业存单等现金管理工具,了解利率/汇率衍生品基础逻辑;\n4. 有使用Bloomberg/Reuters(路透) 终端进行头寸管理经验;熟悉RPA在资金日报自动抓取与合并中的应用;有AI行业或金融科技公司资金体系从0到1搭建经验者优先。",
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